Awards 2023
Drei unterschiedliche Awards, die aber alle dasselbe Ziel haben, nämlich die Verbesserung der Beratungsgüte von Privat- und Firmenkunden durch Vermittler.Eisenhut-Award
Beim Eisenhut-Award (Award für Vertriebssoftware) stehen die Software-Werkzeuge für den Vermittler im Vordergrund. Diese Software-Werkzeuge werden in mehreren Prüfungsschritten von der Jury auf Herz und Nieren – oder besser auf Gesetzeskonformität und Nutzenstiftung – geprüft.
Der Award wird jährlich – seit dem Jahr 2000 – ausgetragen und ist damit der dienstälteste Software-Award in Deutschland – mit renommierten Siegern wie Allianz, Basler, Ergo, Generali, Gothaer, Hannoversche Leben, LVM, Provinzial NordWest, R+V, Swisslife, Sparkassen in Hamburg, Osnabrück und Witten etc.
Bewerben können sich alle Hersteller und/oder Nutzer von Vertriebssoftware.
Award für Altersvorsorgeberatung
Beim Award für Altersvorsorgeberatung steht die Beratungsgüte des Vermittlers im Vordergrund (und nicht seine Software-Werkzeuge). Bei der Bewertung der Beratungsgüte sind neben der zwischenmenschlichen Kommunikation auch Gesetzkonformität, das Herausfinden von Kundenwünschen und -bedürfnissen, das Erarbeiten von Versorgungslücken und deren Bewertung sowie die Empfehlung einer kundenadäquaten Minderung der Versorgungslücken von Bedeutung.
Bewerben können sich alle Vermittler – unabhängig vom beruflichen Status.
Award für Gewerbeberatung
Beim Award für Gewerbeberatung steht die Beratungsgüte des Vermittlers beim Firmenkunden im Vordergrund (und nicht seine Software-Werkzeuge). Bei der Bewertung der Beratungsgüte sind Gesetzkonformität, Risikoanalysen samt Bewertung hinsichtlich einer Existenzgefährdung sowie Empfehlungen zur Risikominderung/-vermeidung von Bedeutung.
Bewerben können sich alle Vermittler – unabhängig vom beruflichen Status.
Award-Gewinner 2023: Frauen-Vorsorge als Stolperstein
Die Vorsorgeberatung für Frauen war für viele Bewerber bei den Awards für Altersvorsorge-beratung sowie beim Eisenhut-Award für Vertriebssoftware eine (zu) große Hürde. Speziell bei der Witwenversorgung offenbarten sich große Wissenslücken – bei Beratern und Software-Anbietern. Dennoch konnten einige Assekuranz-Größen, Start-Ups und Erstbewerbungen ausgezeichnet werden.
Im historischen Rathaus der Stadt Rothenburg ob der Tauber konnten am 26.05.2023 zahlreiche Bewerber ausgezeichnet werden. Dafür standen drei Kategorien für Auszeichnungen parat. Diese sind der Award für Altersvorsorgeberatung sowie der Award für Gewerbeberatung, in dem die Leistung des Beraters bei Vorsorgeanalyse/Risikoanalyse samt Empfehlung und deren Vorsorgeverbesserung im Vordergrund steht. Der dritte Award („Eisenhut-Award“) widmet sich den Software-Werkzeugen, die für Vorsorge¬beratun¬gen benötigt wird. Er ist der dienstälteste Software-Award Deutschlands (Start im Jahr 2000). Der Eisenhut-Award wurde erstmals zusätzlich von den Versicherungsforen Leipzig ausgelobt.
Auch in diesem Jahr war der Weg zu den Auszeichnungen für die Bewerber lang und steinig – manche sprechen von den anspruchsvollsten Prüfungen überhaupt. In Vorprüfungen wurden monatelang die Bewerbungen auf Herz und Nieren geprüft. Dabei achtete die zwölfköpfige Jury auf Gesetzeskonformität und Nutzen-Stiftung – besonders wenn es um die Vorsorge von Frauen ging. Nur wer alle Zwischenprüfungen erfolgreich absolvieren konnte, erhielt eine Einladung zum Finale im Hotel „Eisenhut“ in Rothenburg ob der Tauber. Dieses Jahr erhielt eine zweistellige Anzahl von Bewerbern eine Final-Einladung.
Leider konnten nur einige der Finalisten ausgezeichnet werden – verteilt auf mehrere Award-Stufen. Bei den Nicht-Ausgezeichneten waren auch frühere Preisträger dabei. Dies zeigt, dass es nicht nur im Fußball-Pokal Überraschungen gibt.
Das Jury-Team ist sich einig, dass es sich weiterhin um Förder-Awards handelt, die nicht nur auf Beratungsfehler hinweisen, sondern dazu dienen, die Vorsorge-Situation in Deutschland durch gute Beratung bzw. gute Beratungsunterstützung zu verbessern.
Dies wird auch von den Bewerbern so gesehen. In der Bewertung der Jury durch die Finalisten waren die häufigsten Antworten „Ich habe viel Wichtiges dazu gelernt“ und „Weitermachen“.
Dass die Bewertungen nicht nur Lippen-Bekenntnisse sind, zeigt der hohe Anteil von Wiederholungsbewerbern – darunter auch Nicht-Ausgezeichnete der Vorjahre.
In jeder Einzelprüfung kann je nach gezeigter Leistung ein Award in Gold, Silber oder Bronze verliehen werden. davon ausgenommen sind Vertriebstools, die eine nicht weiter differenzierte „Auszeichnung“ erhalten können – oder auch nicht.
Wer unter den Wiederholungsbewerbern zum dritten Mal in unterbrochener (!) Folge mit einem Award in Gold ausgezeichnet wird, erhält für diese mehrjährige Meisterleistung einen „Award in Platin“.
Eisenhut Award (Ausrichter KuBI e.V. und Versicherungsforen Leipzig)
Highlight: Erneut Platin für Swiss Life
Diese seltene Platin-Auszeichnung für die Software-Unterstützung bei der Ganzheitliche Beratung von Privatkunden wurde dieses Jahr nur einmal vergeben, und zwar an die Swiss Life Deutschland Vertriebsservice GmbH, die als erster Bewerber seit Award-Start im Jahr 2000 die dritte Platin-Auszeichnung in dieser Prüf-Rubrik erhielt.
ERGO begeistert mit KI-Fortbildungssoftware und VR-Brille
Begeisterung in der Jury löste die weiterentwickelte Software „VR-sales-Training“ der ERGO Group AG aus. Unterstützt von einer VR-Brille wurden Fortbildungsmodule zu Verhaltensweisen und zur Akquise angeboten, wobei zwischen unterschiedlichen Kundentypen (Avataren) gewählt werden konnte. KI-gestützt wurde so der (in der Kindheit verlorene) Spaß am Lernen und der Spaß am Gelernten aktiviert.
Ähnliches gilt für die zweite ERGO-Bewerbung „Competition App“, die der Weiterbildung dient.
Beide Bewerbungen wurden mit Silber ausgezeichnet.
Silber-Award für AVP
Die Software-Unterstützung für Altersvorsorgeberatung von AVP professional wurde wegen ihrer Breite der Unterstützung mit „Silber“ ausgezeichnet.
Auszeichnung für Vertriebstools:
Bei den Vertriebstools konnten sich die teils sehr innovativen Lösungen von ERGO („Firmenkompass“ zur Unterstützung bei der Gewerbeberatung), Nürnberger („BT4All Kfz“ für integrierte Beratungsunterstützung in der Kfz-Versicherung) sowie 3Pace („3Pace Entnahmealgorithmen“ für KI-gesteuerte Auszahlungspläne) durchsetzen.
Award für Altersvorsorgeberatung (Ausrichter KuBI e.V.)
Eine Platin-Auszeichnung gab es (zum zweiten Mal) für Jan Petersen.
Zum ersten Mal konnte eine Beraterin, nämlich Cordula Vis-Paulus, mit ihrer Erst-Bewerbung eine Gold-Auszeichnung erhalten. Ursache dafür war keineswegs eine „Frauen-Quote“, sondern eine begeisternde Final-Prüfung.
Mit Silber ausgezeichnet wurden Markus Dornseifer und Dennis Kalthoff. Heiko-Siegfried Meyer wurde mit Bronze ausgezeichnet – mit selten erreichten Traumnoten für seine Fachkenntnisse in den Vorprüfungen.
Award für Gewerbeberatung (Ausrichter KuBI e.V.)
Mit einem Gold-Award wurde Jörg Riediger und mit einem Silber-Award Gerd Eckhardt ausgezeichnet. Die zugehörigen Final-Prüfungen waren geprägt durch ungewöhnlich gute und individuelle Risiko-Analysen, ohne die maßgeschneiderte Empfehlungen gar nicht möglich sind.
fungen.
Über uns
KUBI e.V. ist ein Verein, der sich als Konzeptentwicklungs- und Beratungs-/Innovationswerkstatt der Assekuranz und Finanzdienstleister versteht.
Zweck des Vereins ist die Sicherung und Förderung des Berufsstandes der selbstständigen und hauptberuflichen Versicherungs- und Bausparkassenkaufleute sowie Finanzdienstleister.
KUBI e.V. will die Transparenz und Qualität in der Kundenberatung fördern. Jährlich wird mit den Awards für ausgezeichnete Altersvorsorge- und Gewerbeberatung sowie für ausgezeichnete Vertriebssoftware durch eine unabhängige und hochkarätig besetzte Jury ein aktiver Beitrag zur Qualitätsförderung geleistet,
Dazu fungiert KUBI e.V. als Think Tank unter Beteiligung der gesamten Branche.